工商银行甘肃省张掖市肃南支行持续关注电诈防控工作，为进一步提升账户开户质量和账户管理能力，该行上下联动，前中后台协同配合，多措并举，加强账户管理防控工作。2024年，该行累计开立对公结算账户58户，未发生一起涉案涉诈账户，确保了支行账户安全合规运营。

　　利用晨夕会时间，组织开展个人及对公涉案账户治理培训，包括开户环节、交易环节、入网环节的风险排查、核查与整治工作等方面，帮助开户人员熟练掌握银行结算账户开立业务的内部控制要求和风险防控要点，提升快速、有效、准确识别可疑客户的能力。对新开户的个人客户，要求签署风险提示书，提示、警示客户买卖、出借银行账户所面临的法律风险，做好客户风险提示和教育工作。

　　充分利用行内账户监测模型手段进行辅助识别，通过融安e核、智慧复核等工具监测，结合获取的新型风险特征及最新风险管理要求，强化结算账户开户存续期管理，重点关注账户网银支付限额调整、企业重要信息变更业务的合规性、合理性。

　　在精准防控和持续监测方面，针对新开对公账户进行电话回访，结合对账情况全部再次与法人核实企业经营情况及账户使用情况，核实中发现的异常情况及时进行处理，充分排查公安机关下发的清单账户，重点关注高频交易、过渡资金、资金快进快出、夜间交易等异常情况。同时，建立常态化约谈和问责机制，定期召开防控电信网络新型违法犯罪工作会议，对下发的涉案账户进行信息收集分析、问题排查工作，压实相关责任人责任，提高整体防控能力。